本文目录一览：
- 1、光大理财怎么样?是不是要出新的养老理财产品了?
- 2、如何理解企业的资产组合策略
- 3、分拆:破解银行的低估值—机构转型系列之六
- 4、中国式养老产业发展模式的分析
- 5、var模型的var模型
- 6、什么是股指期货??
光大理财怎么样?是不是要出新的养老理财产品了?
1、我还是非常看好此类产品的，因为这类养老理财产品具有稳健性和普惠性的特点。并且门槛很低，只需要一元就可以购买，这对于老年人传统的以房养老和子女养老以外又多了一个新的养老选择。
2、他们都属于银行理财，不属于银行存款，那么根据资管新规，银行理财是不保本的。所以养老理财也存在不保本的特点，并不会因为有“养老”二字就保本了。
3、以人民币计价，急用可取，通存通兑，提前支取智能分段计息，到期自动转入借记卡。因此，一定要明确，银行的养老理财产品仍然是理财产品，不是储蓄产品，仍然是有风险的，即使是低风险等级的理财产品也不代表着没有风险。
如何理解企业的资产组合策略
1、是指保持投资组合中各类资产的固定比例。恒定混合策略是假定资产的收益情况和投资者偏好没有大的改变，因而最优投资组合的配置比例不变。恒定混合策略适用于风险承受能力较稳定的投资者。
2、企业筹资组合策略一般有： ⑴正常的筹资组合；⑵冒险的筹资组合；⑶保守的筹资组合。不同的筹资组合对企业报酬和风险的影响不同。
3、资产配置策略就是资产配置的方法 扩展阅读：买入并持有策略 买入并持有策略是指在确定恰当的资产配置比例，构造了某个投资组合后，在诸如3—5年的适当持有期间内不改变资产配置状态，保持这种组合。
4、资产配置战略是一种适用于被动投资的传统方式。当投资者期望收益不会随着时间范围或风险状况的变化而发生变化时，基于此策略的投资组合会趋于平衡，保障收益的稳定性。
5、一个完整的战略规划必须是可执行的，它包括两项基本内容：企业发展方向和企业资源配置策略。
分拆:破解银行的低估值—机构转型系列之六
板块分拆是解开银行板块低估值的钥匙。(1) 银行股PB常年破净，除了“资产质量真实性”的视角外，近年来尤其是疫情后的 政策指引 和包括互联网巨头机构进入金融场景带来的 竞争效应 也是影响银行股估值的重要原因。
月14日，有投资者在关系平台上咨询中天科技董秘，近期是否有分拆计划，董秘却公司没有审议过分拆中天海缆的上市事项。
据青岛银行介绍，截至今年9月17日，该行共发行美团联名信用卡181万张，用户月平均交易量接近10张；平均每100名美团联名信用卡用户中，有26名转为银行借记卡客户，13名转为银行理财客户。
利率上涨：近期随着央行加息以及债券市场利率上涨，银行股表现出了相应的反应。银行股受益于利率上涨，因为它们可以以更高的利率借贷，从而提高收益。
平安银行的稳健成长，引来越来越多的国内外券商以及知名投资机构，并发表投资建议和看法。
机构抱团行情中，投资者喜欢把每个行业的抱团龙头称为“XX茅台”，以体现和“股王”贵州茅台一样的不可替代性：高壁垒、高盈利、高成长。在银行圈，招商银行就是那个“银茅”。 因为零售业务转型成功，招商银行被标榜为“零售之王”。
中国式养老产业发展模式的分析
随着人们生活水平的提高，老年群体消费需求的变化，老年市场越来越大，但是企业供给却不能满足市场的需求。我国推行的养老模式主要为“9073”模式，即90%的老年人由家庭自我照顾，7%享受社区居家养老服务，3%享受机构养老服务。
随着老龄化趋势不断加速，中国养市场一直保持着较高增长。2022年中国养老市场规模已超4万亿。由于中产阶级养老意识的逐渐扩大，对养老服务需求将进一步提升，预计到2028年，我国养老市场规模或将达到30万亿。
第二种养老模式：小家庭式养老 这里的小家庭式养老，适合三四线小城市的生活模式，这几年流行小镇青年的慢生活，三四线城市处于城市化和农村的结合点。具备大城市的一些基本医疗生活和社会配套资源。
目前，我国养老模式主要分为三类，家庭养老、社区养老和机构养老。家庭养老是老年人在家中居住，并由社会提供养老服务的一种方式。社区养老模式则是社区引入养老机构，老人能够享受社区的专业服务机构和人士上门服务。
var模型的var模型
var模型是一种用于描述资产风险程度的数学模型。它是VaR（Value at Risk）的缩写，是金融风险管理领域的一种常见方法。该模型可用于评估不同种类的投资组合和金融工具的风险，以及帮助企业或机构制定风险管理策略。
var模型适用于分析和预测时间序列数据研究。var模型（Vector Autoregression Model）适用于分析和预测时间序列数据。它是一种经济学和统计学中常用的模型，用于研究变量之间的动态关系，特别是在宏观经济学和金融领域。
以y为因变量，以x为自变量的双变量VAR模型是一种矢量自回归模型，也被称为VAR(p)模型。
VAR模型对于相互联系的时间序列变量系统是有效的预测模型，同时，向量自回归模型也被频繁地用于分析不同类型的随机误差项对系统变量的动态影响。
var模型主要是分析一定置信水平和一定持有期内某一金融工具或其组合在未来资产价格波动下所面临的最大损失额。var按字面的解释就是处于风险状态的价值。var是在既定头寸被冲销或重估前可能发生的市场价值最大损失的估计值。
VAR模型构建完成后，接着还需要对模型的有效性进行分析，通常是针对AR特征根图进行分析。另外，理论上VAR模型的残差还满足满足正态性，并且通过自相关检验等，但通常对此类检验的关注度相对较少。
什么是股指期货??
1、股指期货（Stock Index Futures，即股票价格指数期货，也可称为股价指数期货），是指以股价指数为标的资产的标准化期货合约。双方约定在未来某个特定的时间，可以按照事先确定的股价指数的大小，进行标的指数的买卖。
2、股指期货是一种金融衍生品，其价值是根据大型股票指数衍生出来的一种交易工具。而股票的价值是由上市公司的财务状况、业绩等以及市场供求关系等多种因素影响。
3、期货是现在进行买卖，在将来进行交收或交割的标的物，这个标的物可以是某种商品例如黄金、原油、农产品，也可以是金融工具，还可以是金融指标。交收期货的日子可以是一星期之后，一个月之后，三个月之后，甚至一年之后。